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践行数字化转型,看这16家银行的行动力

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要闻速览

1.中国工商银行与工信部签署支持制造业高质量发展战略合作协议

2.中国建设银行与中石化集团签署金融科技合作协议

3.中国农业银行推出在线便捷支付助力市民出行 

4.中国银行推出“惠过年”普惠金融服务方案

5.浦发银行设立新加坡金融科技创新中心

6.短贷长贷都适用 兴业普惠贷半年投放近150亿

7.平安银行构筑开放生态,打造Bank4.0时代数字化转型新动能

8.北京银行推出“智慧教育”产品 探索金融服务教育事业新模式

9.北京银行与腾讯云开启战略合作,手机银行合作已先期落地

10.盘活电子商业汇票 上海银行创新支持实体经济

11.厦门国际银行大力发展供应链金融

12.微众银行区块链:领跑产业应用落地 推进开源生态繁荣

13.河北银行升级“助企贷3.0”服务方案

14.广东南粤银行推出南粤宝盈金融服务全面升级

15. 广西北部湾银行开通银联全球速汇业务

16. 齐商银行加快供应链金融业务发展

17.百信银行采用新技术打造开放银行平台


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1.中国工商银行与工信部签署支持制造业高质量发展战略合作协议


1月31日消息,中国工商银行与工业和信息化部在北京签署《“双循环”新格局下支持制造业高质量发展战略合作协议》,认真贯彻落实党的十九届五中全会和中央经济工作会议精神,构建金融服务新模式,推动制造业高质量发展。工业和信息化部党组书记、部长肖亚庆与工商银行党委书记、董事长陈四清出席签约仪式并座谈。(中国金融新闻网)


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2.中国建设银行与中石化集团签署金融科技合作协议


日前,中国建设银行与中国石油化工集团有限公司在北京签署金融科技合作协议。建行董事长田国立介绍了建行运用新金融理念在住房租赁、普惠金融、金融科技、乡村振兴、智慧政务等领域取得的成果,并表示希望以新金融助力石化行业提升科技能力、支持石化行业绿色低碳发展。中石化集团董事长张玉卓对建行一直以来给予中石化集团的大力支持表示感谢,对建行致力于解决社会痛点难点的创新实践表示赞赏,希望未来在金融科技平台、加油站服务、新能源转型等领域加强合作,共同推动国有企业数字化转型,推进能源行业高质量发展。(金融时报)


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3. 中国农业银行推出在线便捷支付助力市民出行


1月28日消息,农行苏州分行与巴士管家共同合作推出的在线支付智慧场景项目助力春运。该项目从2020年底上线至今,短短2个月就实现农行掌银获客活客超2万户,完成掌银支付交易超3万笔,巴士管家App新注册用户超1万户。为了让更多的市民享受到方便快捷的购票服务,苏州农行还推出了首单立减10元的优惠活动,市民通过“巴士管家”App预定车票后,在付款环节,通过农行掌银客户端支付接口支付相关费用时,享受首单立减10元,以后每笔还能享受随机立减优惠。(苏州新闻网)


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4.中国银行推出“惠过年”普惠金融服务方案


1月29日,中国银行推出“惠过年”普惠金融服务方案,为春节期间保供稳岗小微企业及响应“就地过年”倡议的企业员工提供一揽子普惠金融服务支持,以金融力量助力小微企业和员工安全、踏实“就地过年”。据悉,1月29日至3月12日服务方案实施期间,中行将为春节保障群众生活物资、能源供应、积极保障“就地过年”员工权益的中小微企业提供短期流动性信贷支持,用于企业生产经营、抗疫物资采购及“就地过年”员工提供福利保障,助力小微企业和员工温暖“惠过年”,助力经济社会平稳运行。(中国金融新闻网)


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5.浦发银行设立新加坡金融科技创新中心


1月25日,首个由股份行在境外设立的创新中心——浦发银行新加坡创新中心揭牌成立。浦发银行行长潘卫东表示,浦发银行将海外创新中心首站选择设在新加坡,将依托新加坡金融科技生态体系和科研资源,为中新交流与创新发展贡献力量。新加坡金融管理局金融中心发展司司长唐菱霙表示,新加坡金管局支持浦发银行在新加坡开设金融科技创新中心,期望该中心成为推动金融科技生态系统交流的重要桥梁。(腾讯新闻)


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6.短贷长贷都适用 兴业普惠贷半年投放近150亿


“兴业普惠贷”是兴业银行专门为普惠型小微企业量身创设,市场上少有既可用于生产经营又可用于固定资产投资,既可提供短期贷款又可提供中长期授信支持的金融产品。该产品具有“低利率、长期限、强担保、快审批、广用途”的特点,可基本覆盖小微企业生产经营各阶段融资需求,实现与企业相伴成长。据悉,“兴业普惠贷”贷款利率最高不超过4.5%,企业可按需选择用款期限、还款节奏,还可配套“连连贷”实现无还本续贷,免除“过桥”资金筹措等不必要的费用支出,贷款期限最长可达10年,担保方式多样,抵押率可放宽至净值的100%。2020年7月一经推出,便受到广大小微企业的青睐,短短半年时间已为2867家小微企业提供了147.47亿元的贷款支持。(兴业银行网站)


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7.平安银行构筑开放生态,打造Bank4.0时代数字化转型新动能


1月29日,平安银行“青年学PAi”与《贸易金融》杂志共同举办了第二期开放银行系列专家论坛。会上,赞同科技首席创新官沈敏、广联达科技股份有限公司助理总裁兼数字金融部总经理温鑫、原腾讯金融云产品总监高良骥、平安银行总行交易银行事业部副总裁刘振威,以“开放银行与数字化转型”为议题,从政策传导、生态搭建、产品创新、商业模式、风险管理、用户体验等方面进行了深入探讨。(财经网)


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8.北京银行推出“智慧教育”产品 探索金融服务教育事业新模式


1月26日,北京银行宣布已成功研发“智慧教育”产品,进一步助力教育事业信息化发展。据介绍,“智慧教育”产品依托校园多个场景,基于人工智能、大数据和生物识别等科技手段,围绕业务信息化转型、服务场景化升级、流程智慧化再造,提升校园生态的移动化、数字化和智能化水平,实现了七大特色化优势,成为“金融+场景”产业模式的生动示范。(中国金融新闻网)


(来自:金融科技研究)

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9.北京银行与腾讯云开启战略合作,手机银行合作已先期落地


近日,北京银行与腾讯云签署战略协议。根据协议,双方将共同探索消费者金融生活生态领域的优化和创新,拓宽数字普惠金融领域的合作,进一步加强金融服务与生态场景的合作,腾讯云在智慧营销、大数据风控、交易反欺诈、虚拟营业厅、微信小程序、企业微信等方面的技术和生态能力,助力北京银行打造开放式客户经营生态和高效的场景拓客体系。去年,北京银行手机银行App正式上线,其底层开发框架采用了腾讯云移动金融开发平台TMF。(搜狐网)


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10.盘活电子商业汇票 上海银行创新支持实体经济


1月25日消息,近期上海银行首笔供应链票据贴现业务成功落地深圳分行,通过盘活电子商业汇票,为解决企业间应收账款提供了一条新的路径。2020年上海票据交易所正式推出“供应链票据平台”(以下简称“平台”)。平台依托电子商业汇票系统,与各类供应链金融平台对接,为核心企业提供电子商业汇票的签发、承兑、背书、到期处理、信息服务等功能,核心企业通过平台签发的电子商业汇票称为“供应链票据”。供应链票据的面世进一步畅通了中小企业融资渠道,提升了企业供应链融资可得性。(潇湘晨报)


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11.厦门国际银行大力发展供应链金融 


1月27日消息,面对新冠疫情冲击、业态格局升级等多重经济因素影响,厦门国际银行深入贯彻落实党中央、国务院决策部署,坚持“一手抓疫情防控、一手助经济复苏”,大力推动供应链金融业务的稳健发展,积极发挥供应链金融对于产业链条的稳链、强链作用,为福建省扎实做好“六稳”工作、全面落实“六保”任务,为各产业链的上下游企业高质量发展提供有力金融支持。(南方企业新闻网)


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12.微众银行区块链:领跑产业应用落地 推进开源生态繁荣


近期,微众银行发布《打造数据新基建,释放数据生产力》白皮书,全面论述微众银行基于人工智能、区块链、云计算、大数据四大基础能力打造的数据新基建解决方案,并详细介绍相关具体应用案例。过去一年,微众银行区块链围绕数据要素市场,不断探索区块链技术在产业应用的最新实践,进一步牵头多方巩固国产开源联盟链生态圈,引领行业发展。(新华网)


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13.河北银行升级“助企贷3.0”服务方案


在河北石家庄和邢台地区的新冠肺炎疫情发生后,河北银行迅速升级推出了“助企贷3.0”专项服务方案。该方案是在2020年初和年中出台的两版“助企贷”服务方案基础上,结合本次疫情对小微企业的影响情况,推出的专为小微企业纾困解难的金融支持举措,主要包括对因疫情影响暂时难以偿还的小微企业贷款做到应延尽延、主动延期;推出无还本续贷政策,减轻小微企业疫情期间筹集过桥资金增加的经营负担;实施差异化优惠利率,对疫情防控相关的小微企业,实现优惠的贷款利率;阶段性下调部分小微贷款指导利率,抵押类小微贷款最低指导利率较上年末下调50BP,进一步降低小微企业融资负担;主动提供信用贷款支持,缓解小微企业融资担保难题;继续为存量小微客户提供复工贷支持,增加小微企业现金流量;开辟绿色通道,针对受疫情影响较大的小微企业,放宽疫情期间企业经营情况部分准入要求;对受疫情影响导致小微企业经营性贷款出现欠息逾期的,协助进行征信修复;简化小微贷款贷前调查手续,采取视频、微信等调查方式,为“防疫抗疫”减少人员聚集流动等13项具体措施。(城市金融报)


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14.广东南粤银行推出南粤宝盈金融服务全面升级


广东南粤银行举行线上发布会,正式推出其个人财富管理品牌——“南粤宝盈”,并公布其个人财富管理系列产品、服务的全面升级。据悉,南粤宝盈将建立起囊括存款、理财、基金、保险、贵金属、信托资管、支付结算等全产品的财富管理体系,为客户打造包括专属团队、积分商城、健康体检、商务出行等多维度的增值服务体系,围绕客户生活,积极开拓金融O2O场景,打造“金融+”服务体系。“南粤宝盈”品牌的全新推出是该行向零售转型战略的重要成果,意味着该行的财富管理将进入一个新时期。(齐鲁晚报网)


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15. 广西北部湾银行开通银联全球速汇业务


近日,广西北部湾银行正式开通银联全球速汇业务,成为广西区内首家开办银联全球速汇业务的城商行。广西北部湾银行银联全球速汇业务开通以后,客户可通过汇出机构的柜面、互联网、手机APP、自助终端等渠道,将资金跨境汇入广西北部湾银行银联个人卡账户。相较于其他跨境汇款方式,银联全球速汇业务具有三大优势:一是预先锁定汇率,汇款款项以人民币直接计入银联卡账户,省去了客户自行结汇的麻烦;二是实惠,无中转银行,不产生中转费,汇出金额全额到账;三是高效,到账时间为实时,一般不超过12小时,客户体验感和便利度大幅提升。(人民资讯)


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16. 齐商银行加快供应链金融业务发展


为加深供应链金融项目战略合作,助推淄博实体经济发展,1月22日,齐商银行、淄博市金融控股有限公司与瑞康医药集团股份有限公司开展了交流座谈。该项目借助齐商银行“齐银e链”智慧供应链平台同瑞康医药进行系统直连,基于区块链、大数据和人工智能(AI)等互联网技术,依托淄博金控投资孵化职能,以瑞康医药为核心企业延展上游药厂、器械厂等供应商及下游连锁药店开展供应链业务,放大核心企业规模效应与体量优势,通过系统直连、发票验证、多维风险模型、回款资金自动归集等科技手段,建立智能化全流程风险管理模式,提供灵活的流动性资金支持,服务产业链及其上下游小微企业,缓解小微企业融资难、融资贵难题,助力国家供应链金融、普惠金融战略“最后一公里”落地。(潇湘晨报)


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17.百信银行采用新技术打造开放银行平台


据统计,截至目前,百信银行“养殖贷”的贷款额已超过6.6亿元,通过数字科技赋能和创新金融服务模式,为农户和小微企业提供普惠金融服务。没有物理网点,无需面对面,数字银行卡就可以直接在手机上申领和使用。通过搜索、电商、出行、视频等互联网生活场景,可使用方便快捷、安全可靠的金融服务……作为首家国有控股的互联网银行,百信银行采用新技术打造的开放银行平台,努力打通金融服务最后一公里。截至2020年底,百信银行服务用户数突破4900万,普惠信贷累放突破3000亿元。(人民日报)

(来自:金融科技研究)