低柜场景回溯系统

系统说明:
低柜场景回溯系统可以按照指定的时间间隔对指定的银行网点在指定的业务受理情况进行自动或手动的前进或后退回放,同时展示当前时刻点的各个营业网点的业务受理状态;也可以按照指定的时间跨度(业务笔数)对指定的网点在指定的交易时间段的业务状态进行自动或手动的前进或后退跟踪。本方案除具备银行网点本地应用的所有功能以外,在此基础上通过联网接入分行管理中心,实现音视频信息的远程集中存档。 系统功能:
1.使用柜外设备进行录像和拾音 系统可根据现场环境,利用柜外清上的摄像头和拾音器进行录像、录音,不要增加额外的设备。
2.与软呼叫进行结合,记录客户信息 低柜场景回溯系统作为智慧银行系统下的一个子系统,能够获取到智银行其他子系统在数据传递中共享的数据信息,利用软呼叫软件,能够将客户预填单数据的用户信息和业务受理信息导入到低柜场景回溯系统中,这样业务受理过程的音视频文件就不是一个文件个体,而是一个数据集合,系统可根据该数据集合查询业务受理过程的信息。
3.根据排队系统叫号特点,记录每笔交易信息 系统可选择通过柜员进行点击开始录像还是通过呼叫开始录像,对于叫号模式下发起的音视频录制,最后生成的是根据每笔业务、每个排队号码对应的音视频文件信息。
4.事件回溯,简单方便 通过与音视频录像绑定的数据信息,银行管理人员可快速的通过柜员信息、客户信息、业务信息、时间信息等一项或多项进行快速的定位查询
系统架构:

客户关系管理系统

业务背景:
客户关系管理系统的核心观念是借助先进的以客户为中心的营销管理思想与信息技术,通过对银行的服务客户流程的重组来整合客户的信息资源,并在内部实现客户信息与资源共享,能达到单一客户视图与一对一的个性化服务,为客户提供更经济、快捷、周到的产品与服务,并透过客户鉴别、获取高价值客户、留住优质、有贡献的客户与发展客户,实现企业的利润最大化。 经过将近20年的发展,客户关系管理系统最终已经形成一套完整的管理理论体系。总结来说,客户关系管理系统的建设绝对不是一个单一应用软件或系统就能实现的,整个客户关系管理系统应该包括至少操作型CRM、分析型CRM和客户数据平台应用的集成与实现,这几个应用系统、平台或工具之间应该是互补且无法互相取代对方,而且整个建置客户关系管理系统的前后顺序与路径也会随着企业的战略方向、现有系统集成与改造、现有客户服务的流程、IT的架构与战略规划、企业的内部化、员工整体素质等因素错综复杂且交互影响。
建设操作型CRM系统是CRM体系的基础,主要包括应用层的对公、对私CRM系统和数据层的客户信息集市,致力于打造成客户信息的平台、客户管理的平台、客户经理的工作平台、营销活动的平台、绩效考核的平台、信息支持的平台和客户分析的平台。
后期的客户关系管理系统将继续秉承以客户为中心的服务理念,建议增加财富管理业务中的理财规划模块,扩展客户关系管理和产品服务功能、完善对客户的营销、销售和服务流程,优化客户经理和营业网点的基础数据和业绩报表,强化管理部门对客户经理和营业网点的考核与监控,提高行内产品的市场竞争力和综合盈利能力。
运用风险控制和资产管理技术模型,实现客户理财目标的过程和方法。理财规划的业务流程如下:
1.收集、整理客户信息
2.确定客户理财目标
3.分析客户财务状况
4.理财规划分析
5.根据理财规划结果进行产品选择
6.生成理财规划书
7.产品下单管理
8.投资损益分析及预警
9.对理财方案进行定期评估和跟踪调整
10.保险规划与支持。
主要功能:
1)客户风险属性分析和诊断:通过对客户风险问卷的收集,对客户的风险偏好以及风险承受度等情况作出诊断意见,并将客户分为不同的风险类型,了解客户投资属性,为下一步理财建议提供依据。 2)客户收支情况、财务指标和人生目标的收集和诊断:通过对客户目前财务收支状况、财务指标以及未来人生规划目标的收集,对客户的财务状况进行诊断和分析。
3)提供理财规划建议:根据上述客户的情况和诊断,根据客户要求,可为客户提供单一或全方位的理财规划建议。
4)资产配置功能:根据理财规划目标,确定期望报酬率,为客户提供合理的资产配置建议,同时根据客户的投资偏好,选择合适的产品组合,为客户提供相关销售机会及信息,并且能够实现对客户已持资产的优化配置。
a)按照风险评分法进行资产配置:将行内的产品分为不同的精选库,为各类目标客户设置不同精选库的投资上下限,当前台人员进行精选组合销售时,系统自动进行客户的产品适合度的评估;在精选组合销售的基础上,根据灵活性的不同引入套餐组合销售和单一产品销售,并提供对应产品适合度评估标准
b)按照内含报酬率法进行资产配置:在了解客户详细理财目标的基础上,计算出完成这些目标所需的内含报酬率,选择投资市场和投资产品,使用马克维茨模型,计算出满足内含报酬率的组合标准差最小的最佳配比,然后根据客户的投资账户进行虚拟下单。
5)产品建议功能:在各项规划当中,均可能产生一些产品买卖的机会,系统能提供产品建议支持各类产品及产品组合的买卖,提供客户的产品适合度评估管理,并支持对产品下单的管理及对实际交易产品的投资跟踪。
6)产品组合设计功能:能够根据金融市场、经济环境等的变化,将行内外的产品和服务进行灵活组合,设计适合不同目标客户的产品套餐,并提供风险控制的手段。
7)产品适合度管理功能:能够按照监管机构的要求对不同类型的产品建立科学、合理、可行的适合度评估规则,对客户的产品适合度进行有效评估,揭示产品风险
8)定期评估理财规划及调整功能:系统能够定期评价理财规划的执行和投资组合运行效果,检验所有可能影响理财规划最终效果的假设条件和重要参数。如需调整,修改原规划方案,并存储新的规划方案,进行修改原因、修改时间、修改人等相关版本维护。
9)建立和制作理财规划报告:上述规划及投资损益分析完成后,生成理财规划报告,并以PDF、WORD、EXCEL等文档格式自动生成和存储。系统提供理财规划报告模板调用及输出功能,也可根据客户喜好进行定制。同时系统应记录报告制作人、修改状态、打印记录等信息。
10)保险规划:客户参加保险的目的主要是为了个人和家庭生活的安全和稳定,保险需求因人而异,而适当的保险规划能够为家庭搭建合理的保险组合,将保险的功能充分发挥。保险规划包括简易保险规划和完整保险规划。
系统特点:
后期随着业务的发展,市场竞争程度的加剧,我行需借助先进的营销思想与信息技术手段,通过对银行客户信息的分析与挖掘,指导客户鉴别、高价值客户获取、优质客户挽留、有贡献的客户与新客户的开发,在帮助客户实现价值最大化的同时,实现银行自身的价值最大化。
1)实现客户的细分管理功能:
包括客户分级、客户细分等客户管理功能,从客户的简单分层到按照客户行为等多维度的客户细分,对固化的客户细分中不同客户族群生成客户清单、刻画族群特征、制定基本营销策略,同时可以灵活的按不同条件对客户进行深度细分。
2)提升营销管理功能:
主要面向中后台实现集中营销管理,实现闭环营销一体化过程,强化客户分析筛选(目标客户清单通过多种方式获取,比如:固化的客户群体、提供挖掘模型生成的客户清单等)、多渠道活动发布、活动监测、活动后评估以及营销知识库。闭环流程中支持客户清单数据的插入和抽出接口,实现通过模型分析后将选取的数据插入营销流程,而且可以在营销的监控过程中随时提取结果数据供分析。
3)数据挖掘功能
实现三个主要的数据挖掘模型并加以应用,模型分别是响应率模型、流失模型、关联模型,掌握对模型进行定期评估和维护的能力,同时考虑到非数据挖掘人员使用挖掘功能的简便性,建设用户界面将挖掘的结果进行展示和发布。
4)即席查询功能
实现对非系统固化报表或客户明细的补充分析。要实现多维度查询、或者灵活查询,通过简单筛选条件可以获取相关汇总级数据,也可以通过SQL语句获取更复杂条件的查询。
5)多渠道协同功能
实现集中营销对多渠道的综合使用,联通Email、电话银行、短信、柜面(低柜理财)、网银等多渠道,实现营销中的多渠道协同接触客户,进一步考虑实现将渠道的客户接触数据反馈回送给CRM系统的功能。
通过逐步建设客户关系管理系统,实现全行客户的有效细分、数据挖掘,并根据细分及挖掘的结果信息制定针对不同客户的特定渠道的有针对性的营销活动,对营销活动的设计、审批、发布、执行、监控、执行后的评估的闭环管理过程,辅以全行范围的绩效指标管理体系,最终进一步提高中信银行零售业务管理水平。
CRM系统的有效推广依赖于项目实施过程中及后续使用中要进行CRM理念的传导和培训,要通过项目咨询人员(如数据库营销咨询师)参于实际营销项目中总结系统使用的经验,提炼系统价值所在,提升CRM的影响和价值。

客户经理辅助营销系统

系统说明:
瑞银科技客户经理辅助营销系统是基于移动互联网和移动终端为银行打造可移动的银行,为银行不同业务条线的管理及销售参与者提供一整套的营销和作业落地解决方案,为零售、小微、公司、信用卡等不同业务条线的理财经理、大堂经理、信贷经理、客户经理等营销人员提供厅堂精准营销和理财服务,并为户外实时签约发卡、信用卡进件及分期、贷款申办POS收单业务申请、理财产品销售等业务提供支撑,营销人员走出营业网点,为客户提供上门服务,客户也可以足不出户就可以完成以往只能去营业网点才能办理的业务,从而拓展服务空间,是发展商圈金融、社区金融的基础,同时为银行的运营管理提供移动化的监控、调整,真正做到随时随地、快速高效发现与解决问题。 系统功能:
1.客户风险属性分析和诊断
2.客户收支情况、财务指标和人生目标的收集和诊断
3.提供理财规划建议
4.资产配置功能
5.产品建议功能
6.产品组合设计功能
7.产品适合度管理功能
8.定期评估理财规划及调整功能
9.建立和制作理财规划报告
10.保险规划
系统特点:
1.实现客户的细分管理:可以灵活的按不同条件对客户进行深度细分
2.提升营销管理:主要面向中后台实现集中营销管理,实现闭环营销一体化过程,强化客户分析筛选、多渠道活动发布、活动监测、活动后评估以及营销知识库。
3.数据挖掘:实现三个主要的数据挖掘模型并加以应用,模型分别是响应率模型、流失模型、关联模型,掌握对模型进行定期评估和维护的能力,建设用户界面将挖掘的结果进行展示和发布。
4.即席查询:实现对非系统固化报表或客户明细的补充分析。
5.多渠道协同:实现集中营销对多渠道的综合使用,联通Email、电话银行、短信、柜面(低柜理财)、网银等多渠道,实现营销中的多渠道协同接触客户,进一步考虑实现将渠道的客户接触数据反馈回送给客户经理辅助营销系统的功能。
系统架构:

款箱交接管理系统

系统说明:
随着科学技术的飞速发展,利用现代高新技术,实现金管中心钞箱、收送款的电子化安全交接,防范金融风险,电子交接业务纳入银行的管理网络实行集约管理已完全可行。
在此行业应用背景下,我们设计开发了此套金库/网点进门身份验证系统。本系统采用成熟的活体指纹自动识别技术和全数字可视对讲技术,充分利用银行内部网络,最大限度的节省部署系统的开支,同时安全性也得到了有效保障。系统可实现押运任务排班人员数据的实时更新,保证押运交接中身份认证的准确性,排除了私自调班的可能性,并对验证过程进行拍照以及实时录像等操作,从而加强管理,杜绝冒充等犯罪情况的发生。
系统架构图:
 进门身份识别系统包括安防中心端、调度中心端、营业网点端以及金库端,通过内网访问同一台后台服务器。
→后台服务器可单独放置于中心机房,也可以放置于安防中心,安装有押运任务管理服务器软件和视频对讲系统服务器软件。
→调度中心配备一台普通的PC机,通过浏览器访问系统,制定上下解押运任务,并可发布通知公告。
→安防中心配备一台普通的PC机及一台全向双工麦克风,安装一台视频对讲管理中心软件,可通→过该软件与各网点及金库进行远程视频对讲,亦可进行远程视频监控。
→营业网点和中心金库,都配备智能平板终端和身份识别终端设备,这两款设备均通过银行内网与后台服务器进行通讯,通过这两款设备,即可完成指纹身份识别、视频对讲等功能。
系统功能:
1).系统管理
2).指纹信息录入
3).押运任务制定与监督
4).公告发布
5).视频对讲代理服务器
6).视频对讲管理中心
硬件设备: 1.智能平板终端
  2.身份识别终端  3.全向双工麦克风

人脸识别系统

系统背景:
近年来,随着市场经济的快速发展,银行业竞争日趋激烈,与此同时,作为中间业务收入增长速度加快,在银行业的营业收入中所占比例也越来越高,其主要客户来源——银行优质客户的拓展与维护已经上升到攸关一家银行业务发展的战略高度,能否成功的发掘客户、留住客户成为每一位银行客户经理是否成功的关键,而如何为高端客户提供专业、全面、个性化的金融理财咨询与服务也成为各家商业银行不断探索的难题,也逐渐成为各大银行关注的焦 点。 产品介绍:
人脸识别,是基于人的脸部特征信息进行身份识别的一种生物识别技术。用摄像机或摄像头采集含有人脸的图像或视频流,并自动在图像中检测和跟踪人脸,进而对检测到的人脸进行 脸部的一系列相关技术,通常也叫做人像识别、面部识别。 面部识别模块通过深度学习算法来进行比对,该理论是在深度学习的基础上,在模型中加入了人脸光照、遮挡、年龄、角度等先验信息,改变了神经网络的黑盒表示,将跨场景、非同源人脸图像映射到同一图像空间,并进行层次化、多区域、多模态特征提取,实现了神经网络之间的信息共享与刺激反馈,在真实场景监控视频中对多变光照、多角度、有遮挡、模糊、年龄跨度等复杂情况具有更好的鲁棒性。 本验证技术采用非接触式验证,提取的生物特征也是个人非隐私特征,消除使用者的抵触情绪。
功能特点:
1.能在大量人流中同时侦测、捕捉和识别多张面孔
2.优化和减少存储需求(只存储面部资料)
3.处理不同角度面孔,人群不用特意朝向摄像头
4.根据时间和日期去自动计算和录影每张出现过的面孔
5.高准确率。在银行识别准确率可达到95%以上
6.能与多个数据库中的图像进行比对
7.可在低分辨率(两眼之间只需要22像素)、低对比度情况下使用
8.能捕捉和识别不同角度的面孔
9.配合IQ——-鹰眼(IQ——-Hawk)可以在同一摄像头画面里先远景捕捉,再作近景面部识别
10.利用IQ——-鹰眼(IQ——-Hawk)和丰富的视频分析能力,可以不须人工操作,而达到“全自动监控和识别”
11.可单独开启面部识别功能(IQ——-FD)以便快速检索大量视频
案例图片:

数据平台整体介绍

现代银行的运营是构建在高质量的数据基础之上的。银行的每一项数据都代表着一个明确的业务概念,而数据和数据之间的关联包含了银行的业务规则。 企业级数据模型是衡量银行成熟度的一个重要标志。银行的战略和业务决策,银行与客户的交互,以及银行内部跨业务、部门和地域的沟通,都要求相关各方对业务有共同的理解,使用一致的信息。 瑞银科技公司投入大量的人力进行金融数据模型的研究开发,形成了具有自主知识产权的“金融数据模型”,该模型是金融业务与IT技术结合的产物,通过它可以清楚地了解银行的数据结构和业务规则,不仅成为IT人员和业务人员沟通的桥梁,也是银行领导层决策的重要依据。 瑞银科技金融数据模型FDM(以下简称瑞银科技FDM)主要应用在数据平台的整合数据层,即整合数据层以该模型为理论基础进行客户化构建。 金融数据模型是一个高阶层的数据模型,也是一个通用的企业数据模型。它定义了银行重要的业务概念和各个主题域之间、主题域内部主要的实体与实体间的关系。 瑞银科技FDM包括:逻辑数据模型包括当事人(PARTY)、协议(AGREEMENT)、事件(EVENT)、产品(PRODUCT)、财务(FINANCE)、营销(CAMPAIGN)、渠道(CHANNEL)、地域(LOCATION)、资产(ASSET)、通用(COMMON)主题及由当事人派生的客户和内部组织机构两个子主题,共十二个主题。

智慧银行整体建设方案

系统说明:
瑞银科技智慧银行解决方案提供智慧银行项目从设计到施工到项目验收的全过程服务,负责与项目相关各方的沟通和协调,以确保设计方案得到有效实施;围绕智能化、网络化、互动化和综合化,突破现有银行普通网点的分区模式,对网点内部功能分区进行创意设计,设计全新的客户动线和员工动线;同时对网点内部整体装修风格及各功能区域进行创新设计,突出新设备、新布局、新流程、新服务,着力打造全新品牌形象,提供软硬件的设计、开发、安装、上线等工作。
以主动式、差异化服务及营销为核心理念,依托大数据分析、智能洞察、生物识别、移动互联等先进技术,将网点厅堂内的人员、设备、机具等进行统一整合,相互间直接进行数据交换和协同运作,从而将网点转变为一个智能化、自动化的“以客户为中心”服务场所,能够准确预测客户需求及感知客户行为模式变化,随时随地通过便捷渠道提供个性化金融服务,有效提升客户服务体验,提高营销精准度,提高网点所有人员的整体工作效率,降低网点营运成本及风险。
“智慧银行”是一场理念、策略、流程的变革和实践,其形式是自助、智能、智慧,其手段是技术改造、后台集成、创新应用,其实质则是流程再造、体验提升、服务转型。
系统特点:
1.深刻感知客户、具有敏锐洞察力的聪明银行。 主要建立在对客户数据的广泛收集与分析应用,响应客户需求的速度与方式,各种智能设备的投放与摆布、各渠道的高效协作与无缝衔接等基础上。
2.跨越时间、空间,为客户提供全方位服务的便捷银行。 客户可以不受时间与空间的限制,充分利用银行物理网点、自助设备和网上银行、手机银行、电话银行、微信银行与银行沟通,处理包括产品查询、业务预约预填、交易记录查询、交易办理、售后服务等各个业务环节,最大可能地使用银行提供的便捷服务。
3.内外部相关方互联、互通、相互协同、共同服务客户的效率银行。
4.注重风险防范、严格保护客户财产和隐私信息的安全银行。
提供多层次的客户识别与认证能力,在不同的认证可信度之下,允许完成不同的业务场景。在高可信度认证之后,所有低可信度业务场景将不再重复对客户进行认证。智慧银行还利用先进的科技手段,对信息的输入、传输与处理进行控制,防止关键信息的泄露。
5.不断适应客户、优化流程、创新产品和服务,改善管理的自学习型银行。
系统技术架构:
瑞银科技智慧银行解决方案紧紧围绕以客户为中心作为方案设计的中心点,包含智能排队、远程预约、智能填单、远程智能柜员系统、信息发布、大堂移动办公、智能前端、运行监控等产品,各个产品能够作为智慧银行管理平台系统的子系统有机协同以形成完整的、高效的银行网点智能化运行模式,产品围绕客户线管理、柜员管理、厅堂管理三个模块作业务设计的中心点。
 案例图片:

智能厅堂解决方案

系统说明:
瑞银科技智能厅堂管理解决方案涵盖排队叫号、引导分流、业务预约、电子填单、信息发布、移动办公、互动营销、业务办理、客户管理、服务评价、运行监控、数据分析等多个方面,并以此形成完整的智能厅堂产品线体系,包含智能排队、智能填单、信息发布、大堂移动办公、智能前端、运行监控等产品,各个产品能够作为智能厅堂管理系统的子系统有机协同以形成完整的、高效的银行网点厅堂智能化运行模式, 智能厅堂管理系统作为银行进行网点转型和流程化改造的重要支撑系统,能够快速接入行方企业服务总线,一方面作为服务提供者,对外发布服务接口供渠道系统(柜面、电话银行、网上银行、手机银行、移动办公等)访问,实现网点排队信息实时查询、电子渠道业务预约、电子预填单信息获取、移动终端排队抽号及监控等功能;另一方面作为服务消费者,使用其它系统对外发布的服务接口,实现短信/微信防过号提醒、客户身份识别、汇率利率信息批量同步等功能。 系统功能:
1).智能排队子系统
可以自动识别客户身份,对客户进行针对性的引导和分流,为贵宾客户提供差异化服务,从而实现网点功能分区、自助业务操作、新产品和业务办理渠道在内的智能导航。
2).智能营销子系统
客户刷卡取号时,智能排队子系统在获取客户身份后,将客户的姓名、性别、等级、业务办理轨迹、业务签约情况及可营销的我行产品等信息推送到柜面系统和大堂经理手持平板设备,便于大堂经理和柜员进行营销。
3).服务评价子系统
客户办理业务后,通过新型密码键盘上的服务评价按键对柜员的服务进行评价。通过对客户评价数据进行统计分析,从而归纳统计出柜员的服务质量,为柜员绩效考核提供数据参考依据。
4).数据报表统计分析子系统
通过网点硬件资源、业务种类、客户数量和客户质量等数据统计分析,提供网点实时排队和网点压力均衡等排队报表分析;提供客户办理业务等待时间、业务办理时间和客户评价等信息进行汇总,为对客户绩效考核及客户差评后续跟踪提供数据依据;提供网点业务效率比较分析和网点客户数量比较分析报表等,为提高各网点工作效率提供数据依据。
5).预约子系统
通过网上银行、电话银行、手机银行等电子银行渠道可以预约排队号码、贵宾理财室、客户经理等网点资源。同时客户可以查询我行网点分布信息、网点开通的业务种类和网点排队信息,提供离客户距离最短、办理业务时间预计最短和综合最优办理业务网点的建议。
6).预填单子系统
通过二代证阅读器和平板设备触摸屏手写输入等电子终端实现复杂业务的自助填单,对业务进行预处理,减少柜员录入数据环节,提高业务办理的效率,缩短客户的临柜时间。
7).统一运营管理系统
系统架构:

综合积分系统:

综合积分是银行利用客户行为、交易数据、建立市场营销计划,设定相应规则,进行分类汇总形成积分并进行回馈服务的系统平台。
系统优势:
1.适应积分发展需求,创造新的服务收益从积分运营的角度入手,为积分管理、客户管理、机构管理、积分清算、积分兑换、分析决策等运营需求提供了功能完备的运营支撑平台。
2.国际运营需求驱动,支持业务全球拓展经济全球化的今天,具有国际视野的从业者必须考虑全球服务的对象需求,多语言支持、多币种结算、多层级清算的国际化业务架构,便于海外用户使用,满足积分业务全球拓展的需要。
3.完全覆盖积分业务,满足客户全面需求客户综合积分管理系统围绕客户实现了积分累计、积分兑换、积分互换等多维积分管理功能,从数据采集到积分行为分析、运作的全部过程。
4.参数化模块化设计,利于快速市场推广客户综合积分管理系统,低耦合度的架构设计,使客户可以根据市场需求快速组织和搭建适合的系统,达成满足市场个性化需求,推广迅速。
5.基于业务引擎定制,降低运营风险成本客户综合积分管理系统基于业务引擎构建,用自然化的语言描述流程,业务需求可灵活定义,而不用重新发布新的运行版本,达到业务变化与系统无关,降低了系统运营风险,保证了业务的连续性。
6.架构开放接口丰富,易于业务关联整合客户综合积分管理系统实现开放的体系架构,既可以独立完成运营所需功能,也可以根据客户自身的营运策略灵活定制,丰富的二次开发接口,便于与其它业务系统的互操作,实现业务功能的拓展,业务流程的整合再造。

资产托管业务综合系统

系统特点:
融合了目前国内各种资产组合的托管业务处理,支持多种资产托管业务在同一平台下相互独立运作,业务数据集中处理。
业务组件化开发设计,减少业务单元耦合,新业务易于扩展,灵活多样的参数配置可提供个性化算法定制 。
高性能高自动化业务处理,支持监控指标及报表的自定义配置。
实现与企业网银及银行核心系统的对接,确保资金划拨安全、准确、迅捷。
系统可支持多平台、多种数据库。
系统定位:
B2B业务资金托管在银行更值得信赖。
避免电子商务网站运营风险。

电子商务托管系统

 
电子商务托管是在电子商务中引入外部托管,由具有托管业务资格和专业清算能力的托管银行作为独立的第三方,对交易资金进行全程全额托管,独立承担电子商务的资金支付、清算和保管功能,实现资金存放、清算与网上货物交易的相对独立,确保客户交易资金不被网站挪用,消除网站资金的清算差错风险,全方位确保客户资金的安全。

报表系统

拥有丰富的计划财务报表、公司业务报表、信贷业务报表、电子银行报表、国际业务报表、个人业务报表、经营指标分析、决策分析等经验的一站式报表系统解决方案

CRM系统

主要功能:
日程管理、潜在客户管理、产品管理、报价单、订单管理、发票管理、知识库管理、故障单管理、系统管理员权限管理、操作员拥有相应的模块权限。
四大优势:
运行于云端的CRM系统也许对于企业来说是最好的选择,但前提是企业的规模相对比较小。云CRM系统能够极大的提高成长型企业的运营效率,同时让员工每天的工作变得更加轻松。
1、高可访问性的数据库
将数据接入云端网络,可以让员工在更远的距离下完成访问。假如不同的办公室或者部门需要共享信息的话,云端网络可以让共享连接变得更加容易。销售人员在陪同客户外出时,依然可以通过移动设备来访问公司的数据库查找想要的信息。
2、第三方服务供应商
外部服务供应商的介入,可以有效减轻日常维护工作所带来的压力。服务供应商可以对系统配置、测试的过程进行监管,同样他们还能够管理企业应用程序数据。
3、能源消耗
采用云CRM系统可以为企业数据与信息的存储节省更多能源。在互联网服务器上存储数据所要消耗的能源显然要比在本地私有服务器上少得多。
4、成本效益
成本问题可能是众多小型企业纷纷转向云CRM的最主要的原因。云CRM的收费方式为依照用户的数量按月或者按年为使用周期进行先使用后交费。

企业级数据整体解决方案

以客户需求为中心,创造提供产品差异,改变利润增长点,创造新的盈利模式。以EDW、ECIF、ODS、ESB为基础数据,提供报表中心规划、数据线咨询、数据中心规划三位一体咨询。

云ERP — 中小企业孵化云

云ERP特点:
不受平台限制
多种应用集成
数据高度整合
高度化模块
电子商务化
云计算ERP的优势:
1成本降低:
(1)使用成本降低:企业不再需要花大量的资金购买软件、不再需要购买服务器、软件租赁的价格相对于购买软件便宜很多。
(2)维护成本降低:企业不再需要常年维护后台服务器,交由软件供应商复制维护;不需要再为软件升级付费或只需要支付很少的费用进行软件升级以符合自身企业发展的使用需求;企业可以减少对专业IT人员的聘用及培养。
(3)实施效率优势: 相对于传统的ERP项目而言,云计算ERP的实施效率大大提高。企业不再需要自行建设基础架构,不再需要建设系统平台,不再需要开发应用项目,节省了90%的传统项目实施时间,用户可以通过在线培训了解系统并结合企业自身开始使用服务,云计算ERP的实施效率是革命性的提升。
(4)数据安全优势: 云计算ERP采用的是服务器集群运行方式加上可靠的数据中心架构,可以实现均衡负载、实时备份,一是加快了系统的运转速度,二是保证了数据的实时性。同时云计算ERP还会进行异地容灾备份,保证数据不会因服务器损坏而丢失。云计算ERP系统采用严格的权限控制、加密传输,防止数据信息被截获。
(5)互联网优势: 无论企业客户有多少分支机构,多少员工人数,在任何时间,在任何地点,无论是使用平板电脑、手机还是PC端,都可以通过互联网使用云计算ERP系统,云计算ERP彻底克服了传统ERP软件依赖客户端的弊端,是真正的互联网应用。

利率市场化 — 利息计算模型

应用于活期存款、定期存款、协定存款、一般协议存款等业务的计算。

利率市场化 — 多维利率定价实例

应用于活期存款、定期存款、协定存款、一般协议存款等业务的计算。

数据仓库

通过数据管理系统让元数据层、数据导入层、数据服务层、中间服务层、访问控制层、业务用户层、IT用户层等多元体系进行有机结合,使数据仓库更加优化与精确。
主要范围:
(1)根据数据仓库建设的总体目标,结合客户的实际情况,制定相应的整体规划方案。
(2)为客户基础数据平台建设提供合适的软硬件平台产品,并进行基础数据,平台数据模型设计,完成客户基础数据平台的开发。
(3)对症下药,分析梳理客户业务数据,提出合适的数据仓库数据模型的设计方案。
(4)结合数据模型的设计方案、业界规则标准、相关监管标准等为数据仓库制定相应的数据标准。
(5)完成数据管控配套系统的建设以及实现主要源系统的数据入仓,并投入实际使用。

银行IT架构规划咨询

主要范围
(1)银行如何经营业务,包括业务功能、业务流程和业务组织结构
(2)银行业务运作过程中有关信息部分的重要元素的抽象概括。
(3)满足业务所需的应用(功能)集合以及应用(功能)的最佳布局.
(4)信息在应用系统中所表现的数据元素和数据储存分布
(5)用于支撑银行应用数据运转的技术基础架构,以提供所需的IT服务等级。包括平台、硬件、网络、安全等并对其进行有效管理

ECIF系统

      ECIF(Enterprise Customer Information Facility):企业客户信息工厂,对企业的客户信息进行整合,形成集中、全面的客户信息。 将分散在各个系统当中的信息进行归纳和整理,对同一个客户进行归并,并将归纳整理后的信息进行统一的存储,实现有效的对现有的、分散在各个系统当中的客户信息进行分析并加以利用。核心功能包括:客户单一视图展现、经营分析和辅助决策分析、数据挖掘和预测。
主要功能
1.整合客户信息的范围 ECIF系统主要业务功能是整合客户的各类信息,并对部分信息进行分析加工。从客户视角出发,客户信息涵盖客户的基本信息、账户信息、 签约信息、客户关系信息、以及客户在银行的利润贡献。 客户基本信息:ECIF集中存放并展现全行客户的基本信息,包括个人客户、企业客户、金融机构客户以及客户群的虚拟客户。涵盖了客户的通用、财务、风险及特征等信息。
2.客户信息的挖掘 通过信息整合,ECIF系统可通过商务智能工具对客户信息进行多种维度、多种层次的数据分析,包括向下钻取、数据切片和旋转以及交互式的图形分析能力,使用户可从任意角度观察和研究客户信息,并支持创建完美的即席报表。而且支持用户从数据库中精心筛选“黄金”数据创建成多维数据立方体。立方体按视察业务的多维因素分析模型(OLAP)设计创建,用户可辨明趋势、跟踪业务运作、创建高效的统计汇总报表。

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